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2010上半年银行从业资格考试风险管理考试真题答案及解析

2014-06-28 10:48:55 四川银行招聘网 http://sc.jinrongren.net/ 来源:四川银行从业资格考试
【导读】单项选择题1.[解析]答案为D。流动性风险是指商业银行无力为负债的减少和/或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险,它包括资产流动性风险和负债流动性风险。流动性风险通常被认为是商业银行破产的直接原因

单项选择题
1.[解析]答案为D。流动性风险是指商业银行无力为负债的减少和/或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险,它包括资产流动性风险和负债流动性风险。流动性风险通常

被认为是商业银行破产的直接原因。实质上,流动性风险是信用、市场、操作、声誉及战略风险长期积聚、恶化的综合作用的结果。

2.[解析]答案为C。由于各国监管当局对法律风险的理解并不一致,为了使商业银行在建立和实施法律风险管理体系这方面有一定的主动性和灵活性, 《巴塞尔新资本协议》只对法律风险的定义作了一个尝试性的规定:“法律风险包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导 致的风险敞口。”

3.[解析]答案为D。目前所使用的专家系统,对企业信用分析的5Cs系统使用最为广泛,除了5Cs系统外,还有针对企业信用分析的5Ps系统、CAMELs系统,所以D选项的说法最准确。

4.[解析]答案为D。信用风险管理委员会可以考虑重新设定限额的是经济和市场状况的较大变动,新的监管机构的建议,年度进行业务计划和预算,高级管理层决定的战略重点的变化,所以A、B、C项正确,D选项错误。

5.[解析]答案为D。健全的风险管理体系具有的功能包括自觉管理、微观管理、系统管理、动态管理等功能。

6.[解析]答案为B。与市场风险和信用风险相比,商业银行的操作风险具有普遍性,操作风险存在于商业银行业务和管理的各个方面。此外还具有非营利性,操作风险并不能为商业银行带来盈利。

7.[解析]答案为D。对于由相互独立的多种资产组成的资产组合,从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿,属于风险分散的风险管理方式。

8.[解析]答案为C。健康有效的合规管理文化包括:①树立正确的合规管理观念;②加强管理层的驱动作用;③充分发挥人的主导作用;④要创建学习型 组织。实证研究表明,人的因素是操作风险的最主要因素,必须把对人的研究放在首位,建立重视人、以人为本的管理模式和文化模式。

9.[解析]答案为B。风险管理理念是风险文化中最重要,最高层次的因素。 10.[解析]答案为D。商业银行的风险管理部门结构通常有分散型和集中型两种,属于商业银行分散型风险管理部门结构的缺点分析的是难以绝对控制商 业银行的敏感信息、商业银行无法形成长期的核心竞争力、不利于商业银行形成强大的定价能力,所以A、B、C项正确;D选项将技术支持等风险管理职能外包给 专业服务供应商属于建立

责任编辑(qjjrr)

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